LICENCE ANALYSTE CREDIT – Niveau II (Validé au RNCP en novembre 2018)
En partenariat avec 
ÉLÉMENTS DE CONTEXTE
Le titre de niveau II de l’analyste crédit renforce les capacités des collaborateurs dans l’analyse économique et financière des sociétés, les solutions de financement et la gestion des risques, afin d’identifier et piloter dans le temps les risques de crédit pris par l’entreprise.
Véritable animateur de la prévention des risques et de ses arbitrages, il est le référent et support auprès des équipes commerciales et des clients pour accompagner le développement des ventes.
Métier hybride entre analyse financière et dimension relationnelle, en entreprise et en compagnie d’assurance-crédit, c’est avant tout un métier terrain : l’analyste crédit est au contact de nombreux directeurs financiers et dirigeants. Il sait prendre position et justifier de façon argumentée et synthétique les décisions crédit de l’entreprise, de la banque ou de l’assureur crédit.
Au cœur de l’économie et de ses besoins d’accompagner le développement des Sociétés, l’Association Française des Credit Managers et Conseils met en place une formation spécifique « Analyste Credit » en Contrat de Professionnalisation, s’adressant à des personnes à la recherche d’une véritable spécialité. Ce Titre RNCP Niveau II est une véritable réponse professionnelle à un besoin exprimé par les entreprises, les banques et assureurs crédit.
Présentation de la mission opérationnelle d’Analyste Crédit :
En tant qu’Analyse crédit, vous participez à la mission de prévention des risques et de son organisation, vous êtes chargés de recueillir, d’analyser et synthétiser des informations économiques et financières permettant d’apprécier la solvabilité des Sociétés. Plus particulièrement, vous êtes amené à :
- Analyser l’entreprise à partir des différents éléments financiers, vous attribuer une note de risque ou un accord de crédit au regard des risques de défaillance
- Multiplier les différentes sources d’informations internes et externes, contacter les partenaires économiques locaux des différents secteurs d’activité des clients, échanger avec les dirigeants clients afin d’apprécier au plus près les risques de défaillance et de prendre les meilleures décisions d’octroi de crédit
- Rédiger des notes de synthèse sous différents formats afin de permettre à l’entreprise de prendre des décisions de couvertures de risqueLes besoins du marché pour cette fonction :La plupart des analystes crédit travaillent au sein d’établissements bancaires, assureurs crédit ou dans de grandes entreprises. Généralement placés sous la hiérarchie du directeur des engagements, directeur de crédit ou credit managers. Au sein d’une entreprise, l’analyste de crédit évalue la capacité et les garanties de remboursement présentées par une entreprise qui demande l’octroi d’une ligne de credit. Ce professionnel du crédit a pour mission de mesurer le risque encouru pour accorder cette ligne de credit.Quelles sont les compétences nécessaires à l’Analyste Credit ?
Comme il n’a pas le droit à l’erreur, l’analyste crédit est à la fois rigoureux et doter d’un esprit de synthèse. Il maîtrise toutes les bases de la finance d’entreprise ainsi que les réglementations qui la régissent. Par ailleurs, il est impératif qu’il ait un bon sens relationnel, car il est en contact permanent avec les équipes commerciales et les dirigeants. Il est persuasif, convaincant avec une bonne réactivité, il sait présenter ses idées et à une forte capacité de négociation. La maîtrise de l’anglais et des outils informatiques sont des connaissances incontournables requises pour ce collaborateur qui gère des dossiers de toutes dimensions, dans un contexte Européen ou International voir de particuliers. Il peut être amener à valider ou rédiger des contrats, il effectue des tableaux de bord et suit sa performance.
- LES AVANTAGES DE LA FORMATION
LB Développement en partenariat avec L’AFDCC propose aux diplômés d’un Bac+2 ou Bac+ 3 avec des compétences en finance, en économie, ou en comptabilité une formation en contrat de professionnalisation et/ou d’apprentissage qui leur offrira une véritable spécialisation. : « Analyste Crédit ». La fonction est un véritable tremplin pour évoluer dans les métiers de la finance, Crédit manager, Risk management et autres fonctions ou même du commercial.
- Vous accumulez de l’expérience en entreprise
- Vous êtes rémunéré pendant la durée de votre formation
- Si vous réussissez les examens, vous obtenez un Titre Niveau II
Pour les candidats potentiels :
Vous suivez une formation très opérationnelle dans le cadre d’un contrat de professionnalisation ou d’apprentissage.
Les avantages :
Pour les entreprises, banques, assureurs crédit :
Vous cherchez une solution économique et efficace pour embaucher un analyste credit. Une personne avec des connaissances pointues en matière économique, finances d’entreprise, juridique, nous vous proposons d’intégrer un collaborateur en contrat de professionnalisation qui sera 70% du temps en entreprise sur une durée d’un an. Dans la même période, nous le ou la formerons aux techniques de ce métier.
Les avantages :
- Vous intégrez un nouveau collaborateur dans votre entreprise, formé à vos méthodes et à votre état d’esprit
- Vous recrutez vous-même votre alternant parmi plusieurs candidats présélectionnés par nos soins
- Vous accueillez une ressource supplémentaire motivée dans votre équipe pour une rémunération comprise entre 50et 100% du SMIC
- Vous êtes exonéré d’une partie des charges patronales
- Vous bénéficiez d’une prise en charge financière de la formation externe
- Pour vous, nous gérons toutes les démarches administratives liées au recrutement :
RECONNAISSANCE DE LA FORMATION
Le Titre niveau II « Analyste Credit » est une formation inscrite au Répertoire National de la Certification Professionnelle (Certification inscrite au RNCP JO du 17/12/2018 norme NSF313) avec des contenus exclusivement métiers, centrés sur l’acquisition de savoir-faire opérationnels, directement applicables dans les entreprises.
Nous nous adressons à des candidats à la recherche de compétences professionnelles leur permettant de remplir des fonctions de d’analyste credit dans leur entreprise d’accueil.
PROGRAMME DE LA FORMATION
Les enjeux de la fonction d’analyste crédit
- Le métier d’analyste credit ; Les champs d’intervention de l’analyste crédit, les solutions de couverture de risque
- L’analyste credit autour des acteurs et outils du marché de la gestion des risques
Economie d’entreprises et management des organisations
- Les différentes formes juridiques de sociétés – comparatif des formes d’entreprises et mutations juridiques
- La compréhension des fonctions économiques de l’entreprise et leurs prises en compte dans l’analyse du risque élargi ; Connaître les différentes opérations de capital investissement
Analyse financière et initiation finance d’entreprise
- Analyse du compte de résultat et des bilans ; Les ratios significatifs – les différentes présentation des comptes ; Les situations intermédiaires – le tableau de flux – le bilan consolidé
- Normes IFRS et comptes anglo-saxons window dressing – les opérations de haut de bilan Approfondissement anglais des affaires
- Acquisition du vocabulaire des affaires : financier, juridique, commerce international…
Droit des affaires, publics et prévention des risques
- Droit des contrats : maîtriser les bases pratiques – analyse et prévention des risques
- Conditions générales de vente ou prestation ; Mieux connaitre le fonctionnement des marchés publics
- Les garanties et suretés ; Les procédures collectives et judiciaires
Initiation à la gestion des risques financiers
- Gestion des risques de change, des risques de taux et des risques opérationnels
Gestion des risques financiers à l’international
- Distinguer les différents types de risque à l’international
- Connaitre les techniques bancaires et financières adaptées pour sécuriser les paiements
- Financement de créances à l’international et approche géographique du trade finance, Cash management, gestion de l’équilibre financier et financement bancaire
- Enjeux et organisation de la trésorerie dans une entreprise
- La gestion prévisionnelle de trésorerie et les financements bancaires
La gestion des accords de crédit et ses indicateurs de pilotage
- La gestion de l’information commerciale ; La notation d’entreprises ; La gestion des accords de crédit
- Les reportings et principaux indicateurs de pilotage
Communication et négociation des décisions crédit et obtention de garantie Négociation et gestion des conflits
- Mieux négocier grâce aux outils de l’improvisation théâtrale ; Développer ses capacités de synthèse
- Maîtriser la communication et négociation credit management
Total nombre d’heures : 504 heures – COMPÉTENCES ET CAPACITÉS ATTENDUES
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Les enjeux de la fonction d’analyste crédit |
Comprendre les enjeux financiers du métier pour l’entreprise |
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Economie d’entreprises et management des organisations |
Etudier les principales caractéristiques des différentes formes sociales et identifier leurs atouts ; Connaître les règles qui gouvernent la création et le fonctionnement des sociétés de personnes et de capitaux |
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Analyse financière et initiation finance d’entreprise |
Comprendre le contenu du bilan et du compte de résultat |
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Approfondissement anglais des affaires |
Permettre une meilleure assurance au sein de vos relations professionnelles en anglais Acquérir une plus grande confiance lors de conférences et déplacements à l’international |
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Droit des affaires, publics et prévention des risques |
Distinguer les différentes étapes de la vie du contrat |
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Initiation à la gestion des risques financiers |
Appréhender les risques de taux, de change et les risques opérationnels de l’entreprise Comprendre l’environnement des risques et leur cadre réglementaire |
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Gestion des risques financiers à l’international |
Mesurer les risques à l’international |
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Cash management, gestion de l’équilibre financier et financement bancaire |
Comprendre la formation de la trésorerie et les facteurs sur lesquels agir pour l’optimiser Déterminer la structure financière à mettre en œuvre pour couvrir le BFR et les modes de financement adaptés |
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La gestion des accords de crédit et ses indicateurs de pilotage |
Apprendre à maximaliser les sources d’informations internes et externes pour prendre des décisions crédit adaptées |
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Communication et négociation des décisions crédit et obtention de garantie |
Apprendre à connaitre ses forces de communication |
Information Handicap
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Chaque situation étant unique, nous vous demandons de préciser votre situation à l’inscription. Nous pourrons ainsi confirmer l’ensemble des possibilités d’accueil et vous permettre de suivre la formation dans les meilleures conditions.
Pour toutes informations complémentaires, vous pouvez contacter les référents handicap d’LB Développement Outre-Mer
0590 810 325
Christel PEZAT – christel.pezat@lboutremer.com
Shaïna ECHARD – shaina.echard@lboutremer.com
Référent social Alternance
Pour toute question liée aux aides régionales et nationales (permis, hébergement, …) , vous pouvez vous rapprocher de Monsieur Loïk LOUISY-LOUIS : loik.louisy@lboutremer.com – 0590 810 325
